19:10 Время

Многогранное «антиотмывочное» законодательство

Фото из открытых источников

В полной мере внедрив в практику блокировку счетов из-за подозрительных операций, российские банки нашли новый инструмент. Теперь они грозят санкциями гражданам, которые не могут объяснить происхождение денег для открытия вклада. Об этом сообщило РИА со ссылкой на «Известия».

Если клиент не может предоставить информацию о происхождении денег или о том, на что средства были потрачены, банк угрожает заблокировать счет. При этом финучреждения ссылаются на «антиотмывочное» законодательство.

Перечень документов, которые клиент должен предоставить, чтобы подтвердить легальность денег, определяется в каждом случае индивидуально.

По мнению эксперта, российские банки ужесточают требования из-за несовершенства законодательства и непродуманности требований ЦБ и Росфинмониторинга. Их политику можно понять: финучреждения боятся лишиться лицензий. В результате компании вынуждены прекращать свою деятельность из-за слишком строгого контроля со стороны банков.

 

Добавить комментарий