На волне усиления борьбы с мошенничеством и отмыванием денег граждане стали все чаще сталкиваться с невозможностью перевода денег на свои собственные счета в разных банках. В отдельных случаях блокируются транзакции даже небольших сумм. Об этом сообщил портал «Банки.ру» со ссылкой на собственное исследование.
По мнению экспертов, ситуация связана с тем, что кредитные организации нередко перестраховываются чтобы избежать штрафных санкций за недостаточную бдительность и блокируют безобидные операции, которые могут вызвать подозрения.
Согласно вступившему в силу в июле прошлого года закону банки обязаны предотвращать переводы, содержащие признаки мошенничества, даже если они совершаются с одного счета физлица на другой с использованием системы быстрых платежей. После такой блокировки банк может приостановить действие карт клиента и отказать в дистанционном обслуживании до полного выяснения обстоятельств.