Центральный Банк РФ сформировал новые правила обмена валюты, вступающие в силу 27 декабря. Теперь при покупке или продаже иностранных денег на сумму свыше 15 тысяч рублей гражданину будет необходимо заполнить анкету, которая фиксируется в базе ЦБ. Предполагается, что такие правила помогут предотвратить незаконную легализацию доходов. При обмене сумм меньше 15 тысяч рублей заполнение анкеты не требуется. Форма этой анкеты определяется правилами банка, и анкета включает в себя список данных, которые необходимы для идентификации клиента.
При обмене наличных денег банк может потребовать данные для анкеты, которая заполняется на основании паспорта гражданина РФ или миграционной карты и документа, подтверждающего право на проживание на территории РФ, а при обмене валюты с помощью безналичного расчета идентификация клиента будет проводиться на основании данных этой карты и различных паролей.
Новые правила обмена покупки и продажи иностранной валюты, по мнению Центробанка, должны ужесточить контроль над денежными потоками. Этот контроль обусловлен тем, что большинство мошеннических схем приходится на операции именно с иностранной валютой, и связаны с нелегальным выводом денег с территории РФ.