cont.ws
Правительство России одобрило поправки к федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: теперь банковские учреждения обязаны документально доказать, что они пытались всеми законными способами выявить бенефициара.
На фоне бесконечной череды коррупционных скандалов, поправки к 115-ФЗ выглядят вполне современной мерой борьбы, в том числе с офшорами. Как сообщают «Известия», с декабря текущего года вступают в законную силу поправки к «антиотмывочному» закону 115-ФЗ, согласно которому подразумевается, что компании, желающие открыть счет в том, или ином банке, должны добросовестно сообщать необходимую информацию, касающуюся реальных владельцев бизнеса.
Поправки к федеральному закону станут препятствием для сокрытия подозрительных структур собственности, а также для ведения непрозрачной бухгалтерии. Теперь информацию о бенефициарах банки обязаны уточнять при обращении компании за услугами кредитного учреждения. В том случае, если конечного бенефициара выявить при обращении не удастся, сотрудники банков должны быть готовы документально подтвердить, что они предприняли все законные меры, чтобы выявить конечного бенефициара.
На сегодняшний день, согласно законодательству России, банки обязуются выявлять бенефициаров при заключении договора на банковское обслуживание. Однако из-за отсутствия обязанности юридических лиц предоставлять достоверную информацию о реальных владельцах, практика выявления бенефициаров существенно «хромала». Теперь же, правительство России возлагает контроль над поиском настоящих владельцев компаний на российские банки, чтобы избежать самостоятельного поиска оффшоров «с нуля».
Представители Федеральной налоговой службы рассказали «Известиям» о том, что подобная практика общеприменима во всем мире. Действие закона направлено на ликвидацию коррупционной деятельности, а также на предупреждение финансирования терроризма за счет средств, полученных незаконным путем. Более того, поправки к 115-ФЗ позитивно отразятся на общей деофшоризации экономики.