Фото из открытых источников
ЦБ разделит юрлиц по зонам благонадежности
Регулятор намерен создать платформу для проверки благонадежности компаний. С ее помощью банки будут видеть характер операций юридических лиц и смогут снизить затраты на борьбу с отмыванием денег. Об этом сообщили «Ведомости».
Организации будут разделены на группы в зависимости от степени риска по принципу светофора: красную, желтую и зеленую. Юрлицам необходимо будет подключиться к системе с данными. Критерии риска будут отражены в методических рекомендациях Центробанка. При расчете планируется использовать целый ряд показателей, в результате организации будут получать баллы – от 1 до 10.
Юрлица, набравшие менее 3 баллов, попадут в зеленую категорию. Это значит, что к их операциям не будет пристального внимания. В желтой группе окажутся организации, получившие от 3 до 7 баллов. Их деятельность будет анализироваться, при необходимости банк будет принимать соответствующие меры. Операции компаний из красной группы будут проверяться онлайн.
Точных сроков начала работы платформы ЦБ не называет. Сейчас проект находится в разработке.