Председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков прокомментировал недавно введенный Центральный банком России новый критерий оценки подозрительных операций по денежным переводам. Согласно пояснениям парламентария, перевод крупной суммы денег самому себе не станет основанием для блокировки транзакций банками при соблюдении определённых условий.
По словам Анатолия Аксакова, денежные переводы самому себе не станут причиной подозрений, если одновременно выполняются два условия:
1. Клиент совершает одну операцию — перевод самому себе.
2. В этот же день отсутствует перевод третьим лицам, которым клиент ранее не совершал никаких переводов в течение последних шести месяцев.
Таким образом, банковские клиенты смогут свободно распоряжаться своими средствами, переводя их самим себе или другим лицам, с которыми ранее имели опыт взаимодействия.
Кроме того, новые правила исключают ситуации, когда гражданин осуществляет перевод собственного вклада из одного банка в другой. По мнению представителя банковского сообщества, данное исключение существенно снизит риск необоснованных ограничений для обычных пользователей банковских услуг.
Эти изменения направлены на повышение прозрачности финансовых операций и предотвращение случаев хищения средств путём мошенничества. Они позволят защитить права добросовестных потребителей банковской продукции и исключить случаи ошибочной идентификации законных действий клиентов как сомнительных.
Центральный банк Российской Федерации регулярно обновляет критерии оценки подозрительности платежей, основываясь на актуальной практике противодействия финансовым преступлениям. Новые меры призваны обеспечить баланс между защитой прав граждан и эффективностью борьбы с противоправными действиями в финансовой сфере.