29 марта в ряде СМИ начали появляться сообщения о том, что со второй половины 2016 года банки в обязательном порядке должны будут требовать у своих клиентов при получении крупных вкладов (свыше 1,5 млн рублей) документы, которые подтверждают источники приобретения денежных средств и имущества. Эта процедура должна проводиться в рамках мер по противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем – согласно соответствующему закону, банки должны сами разрабатывать комплекс мероприятий для его соблюдения. Кроме того, ряд информ-агентств связывали появление такого требования с законом об амнистии капитала, возвращаемого на территорию Российской Федерации.
Сегодня Центральный банк России опроверг эту информацию, прокомментировав ее для издания РБК, что «банки не имеют права не возвращать деньги своим клиентам». Право на определение источников доходов банки действительно получили еще в июне 2015 года, однако кредитные организации могут применять эту меру самостоятельно и в соответствии со своими внутренними правилами контроля за легализацией денежных средств, и сами определяют случаи, когда считают это необходимой мерой. Регулятор подчеркивает, что банки получили право, а не обязанность по определению источников доходов клиента.